Zásady AML
Tato Politika proti praní peněz (dále jen „Politika AML") stanovuje postupy a opatření, která Roostino Kasino zavádí za účelem prevence a detekce podezřelých finančních aktivit. Politika je vypracována v souladu s mezinárodními standardy Skupiny pro finanční akce (FATF), příslušnými právními předpisy České republiky a požadavky Anjouan Gaming Commission. Cílem je zajistit, aby platforma byla používána pouze pro legitimní účely a aby byly minimalizovány rizika související s praním peněz a financováním terorismu.
Právní rámec a regulační požadavky
Roostino Kasino se řídí Doporučeními FATF, příslušnými právními normami České republiky a licenčními podmínkami vydanými Anjouan Gaming Commission. Operátor zavádí a udržuje systémy a kontroly nezbytné pro identifikaci, monitorování a hlášení podezřelých transakcí a aktivit, které by mohly být spojeny s praním peněz nebo financováním terorismu. Všechny postupy jsou pravidelně přezkoumávány a aktualizovány v souladu s vývojem regulačního prostředí.
Ověřování totožnosti a základní prověrka klientů (CDD)
Každý hráč musí projít procesem ověřování totožnosti před tím, než bude moci provádět vklady a sázky. Základní prověrka klientů (Customer Due Diligence – CDD) zahrnuje sběr a ověření následujících informací:
- Jméno, datum narození a adresa trvalého pobytu
- Osobní doklad (občanský průkaz nebo pas)
- Doklad o adrese (výpis z banky, účet za energie nebo jiný oficiální dokument)
- Ověření vlastnictví platební metody používané pro vklady
- Potvrzení zdroje finančních prostředků, pokud je to nezbytné
Hráči jsou povinni poskytnout přesné a úplné informace. Jakékoli nepravdivé nebo zavádějící údaje mohou vést k pozastavení účtu a nahlášení příslušným orgánům.
Posílená prověrka klientů (EDD)
Pro klienty s vyšším rizikem provádí Roostino Kasino posílenou prověrku (Enhanced Due Diligence – EDD). Tato prověrka je aktivována v následujících případech:
- Hráči, kteří jsou nebo byli politicky exponovanými osobami (PEP) nebo jejich blízkými příbuznými
- Klienti z jurisdikcí s vysokým rizikem praní peněz nebo financování terorismu
- Hráči s vysokým objemem transakcí nebo neobvyklými vzory chování
- Osoby, které jsou předmětem mezinárodních sankcí
- Klienti, u kterých existuje podezření na nelegální činnost
EDD zahrnuje dodatečné ověřování, prověrku zdrojů bohatství, kontrolu veřejně dostupných informací a v případě potřeby žádost o dodatečnou dokumentaci.
Monitorování transakcí a detekce podezřelých aktivit
Roostino Kasino provádí nepřetržitý monitoring všech transakcí hráčů za účelem identifikace podezřelých vzorů chování. Monitorovací systém sleduje zejména:
- Neobvyklé objemy vkladů nebo výběrů
- Rychlé vklady následované okamžitými výběry bez herní aktivity
- Opakované transakce v krátkých intervalech
- Strukturování (rozdělování) transakcí za účelem obejití prahů hlášení
- Změny v obvyklých vzorcích chování hráče
- Transakce s vysokým rizikem nebo z jurisdikcí se zvýšeným rizikem
Jakákoli podezřelá aktivita je zaznamenána a předána Oddělení pro hlášení praní peněz (MLRO) k dalšímu vyšetření.
Hlášení podezřelých transakcí
Roostino Kasino je povinno hlásit podezřelé transakce příslušné finanční zpravodajské jednotce (FIU) v souladu s právními požadavky. Hlášení se provádí bez zbytečného odkladu poté, co je podezření na praní peněz nebo financování terorismu identifikováno. Operátor neupozorňuje hráče na hlášení, pokud to není výslovně vyžadováno právními předpisy.
Prověrka sankcí a PEP
Všichni noví hráči jsou prověřeni proti seznamům mezinárodních sankcí a seznamům politicky exponovaných osob (PEP). Roostino Kasino používá automatizované nástroje pro screening proti seznamům vydávaným Organizací spojených národů, Evropskou unií a dalšími relevantními autoritami. Pokud je hráč identifikován na některém z těchto seznamů, jeho účet je okamžitě pozastaven a případ je nahlášen příslušným orgánům.
Vedení záznamů a uchovávání dat
Roostino Kasino uchovává veškeré záznamy týkající se ověřování totožnosti, transakcí a komunikace s hráči po dobu nejméně pěti let od ukončení vztahu s klientem. Záznamy zahrnují:
- Kopie dokumentů použitých pro ověřování totožnosti
- Záznamy o všech vkladech a výběrech
- Zprávy o monitorování transakcí
- Dokumentaci o provedeném AML screeningu
- Záznamy o komunikaci s hráči týkající se AML prověrek
Všechny záznamy jsou uchovávány bezpečně a jsou přístupné příslušným regulačním orgánům na vyžádání.
Oddělení pro hlášení praní peněz (MLRO)
Roostino Kasino jmenoval Oddělení pro hlášení praní peněz (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), které je odpovědné za implementaci a dohled nad touto Politikou AML. MLRO je zodpovědný za:
- Monitoring a implementaci AML postupů
- Vyšetřování podezřelých transakcí
- Hlášení podezřelých aktivit příslušným orgánům
- Školení zaměstnanců v oblasti AML
- Vedení záznamů o všech AML činnostech
- Komunikaci s regulačními orgány
MLRO má přímý přístup k vedení společnosti a je oprávněn přijímat rozhodnutí o pozastavení účtů a hlášení podezřelých aktivit bez zbytečného odkladu.
Školení zaměstnanců
Všichni zaměstnanci Roostino Kasino, kteří se podílejí na poskytování služeb hráčům, absolvují pravidelné školení v oblasti praní peněz a financování terorismu. Školení zahrnuje:
- Identifikaci podezřelých vzorů chování a transakcí
- Postupy pro hlášení podezřelých aktivit
- Povinnosti a odpovědnosti podle AML legislativy
- Případové studie a praktické příklady
- Aktualizace týkající se změn v regulačním prostředí
Školení je prováděno nejméně jednou ročně a zaměstnanci musí potvrdit svou znalost a porozumění AML postupům.
Povinnosti hráčů
Jako hráč jste povinni:
- Poskytnout přesné a úplné informace během registrace a ověřování totožnosti
- Udržovat aktuální své osobní údaje a bez zbytečného odkladu informovat Roostino Kasino o jakýchkoli změnách
- Poskytnout doklady o zdroji vašich finančních prostředků, pokud je to požadováno
- Nepoužívat účet pro nelegální činnosti nebo praní peněz
- Respektovat všechny limity a omezení stanovená operátorem
Porušení těchto povinností může vést k pozastavení nebo uzavření vašeho účtu a nahlášení příslušným orgánům.
Kontakt a další informace
Máte-li jakékoli otázky týkající se této Politiky AML nebo podezříváte-li podezřelou aktivitu, kontaktujte prosím tým podpory Roostino Kasino. Tým je dostupný 24/7 prostřednictvím live chatu nebo e-mailu na [email protected]. Další informace o bezpečnosti a ochraně vašeho účtu naleznete na Roostino Kasino login, kde jsou k dispozici všechny relevantní bezpečnostní nástroje a nastavení.